Оглавление:

Выписка из банка по расчетному счету: образец

Пользуясь любым банковским продуктом, будь то кредит, вклад или дебетовая карта, важно контролировать движение денежных средств на счете. Особо это актуально для юридических лиц и предпринимателей, ведущих коммерческую деятельность. Выписка из банка является официальным финансовым документом, который подтверждает сумму зачисления и списания денег. На основании такой справки можно подтвердить доходы и расходы предприятия, а также сумму налога при любой форме налогообложения.

Выписка по счету для предпринимателей и организаций

Банковская выписка формируется на ежедневной основе на каждый счет, открытый в финансовом учреждении. Это может быть расчетный счет, через который компания ведет свою деятельность, получая прибыль и взаимодействуя с контрагентами и поставщиками, или счет, открытый для кредитных нужд.

Запросить выписку со счета в банке можно в любой момент. Она формируется на определенный период, который интересен заказчику. В этой справке отражается информация:

  • о поступлении денежных средств;
  • переводе денег в пользу третьих лиц;
  • банковских комиссиях.

Выписки из банка можно потребовать при обращении ответственного уполномоченного лица в отделение финансового учреждения. В разных компаниях требуется различное время на изготовление справки. Это может занять от нескольких минут до 3 рабочих дней в зависимости от регламента организации.

Кроме того, для предприятий, имеющих расчетно-кассовое обслуживание в конкретном банке, часто предоставляется удаленный доступ к текущему посредством клиент-банка. В этом сервисе можно формировать такой документ в режиме онлайн, но он не будет иметь юридической силы. Для передачи справки в контролирующие органы необходимы печать и подпись сотрудника банковской компании.

Что отображается в документе?

Выписка по счету между собой может немного различаться в разных банках. Но существует единая форма записи для обязательного заполнения информации, которая отображается в справке:

  1. Наименование и основные реквизиты банка по лицевому счету, обслуживаемому в этой компании.
  2. Данные по заказчику и номер счета.
  3. Дата, на которую формируется справка.
  4. Дата предыдущего запроса документа.
  5. Входящий остаток на начало периода и исходящий остаток на конец периода.
  6. Все операции, полное движение денежных средств с учетом дебета и кредита.

Примером может служить следующий образец выписки из банковского счета:

Выписка по банковским счетам на 18.08.2017

Заявление в банк о получении дубликата банковской выписки

Выписка банка — финансовый документ, который отражает движение денежных средств на текущем или расчетном счете. Банковская выписка отражает движение по расчетному счету в банке.

Выписка из банка служат доказательством объема денежной выручки, расходов компании и основанием для начисления УСН.

Если банковская выписка утерена, компания вправе запросить в банке дубликат выписки. При этом в банк подается заявлени, образец которого смотрите ниже.

Заявление в банк о получении дубликата банковской выписки

Закрытое акционерное общество «Альфа»

З АЯВЛЕНИЕ
о получении дубликата банковской выписки

г. Москва 14.10.2016

Прошу выдать д убликат банковской выписки от 11 октября 2015 г. по р/с
№ 0702810400000001234 .

Оригинал выписки был у трачен курьером при доставке документов из банка в
организацию . Копия объяснительной записки курьера прилагается .

Генеральный директор А .В. Львов

Главный бухгалтер А.С. Глебова

Подпишитесь на популярные статьи

Подпишитесь на статьи журнала «Упрощенка», и вы будете получать подборки актуальных и популярных статей, комментарии экспертов, обзоры документов, которые пригодятся вам в работе.

Проверь знания в новой школе Главбуха малого предприятия. Получи официальный документ

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Ваши коллеги сейчас читают:

© 1997–2018 ООО «Актион бухгалтерия»

Журнал «Упрощёнка» –
об упрощённой системе налогообложения
8 800 550-15-57

Все права защищены. Полное или частичное копирование любых материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Упрощёнка».
Нарушение авторских прав влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством РФ.

Настоящий сайт не является средством массовой информации. В качестве печатного СМИ журнал «Упрощёнка» зарегистрирован Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62261 от 03.07.2015

Движение денежных средств

Вопрос могут ли сотрудники осб уфсин брать выписки по движению денежных средств по карте моей жены?

Нет таких полномочий у ОСБ УФСИН брать подобные выписки, потому что существует понятие банковской тайны.

Могут, но только при наличии определённых правовых оснований, предусмотренных УПК РФ и в порядке предусмотренном ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а при наличии согласия руководителя следственного органа — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.

Как мне получить информацию о движении денежных средств на моих закрытых сберкнижках до 2012 года, если я не знаю их номера счетов.

Обращайтесь с заявлением в Сбербанк о предоставлении достоверной и полной информации по Вашим счетам. Обязаны предоставить даже по тем, которые Вы не помните.

Принесли постановление судьи о производстве выемки выписки по движению денежных средств клиента датированное 29.12.2015 года. Является ли оно действующим.

Если оно не обжаловано и не отменено, если уголовное дело не прекращено или не разрешено по существу, то постановление действующее.

Решила взять распечатку движения денежных средств в СБ РФ и выяснилось, что мой счёт арестован Дальневосточной Генерирующей компанией. Сумма 6271 р. Что за сумма мне не известно Мировые судьи не выносили приказ, судебные приставы тоже. Представитель СБ разъяснила, что теперь это не обязательно. Генерирующая компания сама в праве выставить долг на прямую. Получается, что завтра мне могут предъявить долг в 100 000 т. р.А за что мне знать не обязательно. Действительно, что на данном этапе времени, поставщики коммунальных услуг, наделены подобными полномочиями. Если нет, что мне делать?

Добрый день! Все действия, связанные с ограничением прав, вправе осуществлять кредитор только на основании решении суда. Необходимо обратиться в компанию на возврат средств. Естественно, откажут. Потом обратиться в суд с привлечением в качестве ответчика не только компанию, но и банка.

Добрый день Марина Валерьевна! Если дело обстоит именно так как Вы описали, то действия и банка и генерирующей компанией незаконны. В соответствии со ст. 5 ФЗ «Об исполнительном производстве» принудительное исполнение судебных актов, актов других органов и должностных лиц в порядке, установленном настоящим Федеральным законом, возлагается на Федеральную службу судебных приставов и ее территориальные органы. Однако в силу ст. 8 того же закона исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем. То есть если у юридический лица (в данном случае Генерирующий компании) есть к Вам претензии по неуплате, они должны обратится в суд, получить исполнительный документ. Если Ваш счет им известен подать на принудительное исполнение непосредственно в банк, если не известен — в ФССП РФ. А банк только на основании судебного решения и заявления взыскателя имеет право налагать арест на денежные средства клиента. Поэтому если Вы на 100 % уверены, что нет решения суда по Вашему долгу, пишите жалобу в прокуратуру, Банк России о проведении проверки и возврате денежных средств. Или можете обжаловать действия банка в суде.

Получение банковской выписки о движении денежных средств по лицевому счету квартиры.

Здравствуйте, Людмила! Получить такую выписку Вы можете: 1) в Управляющей компании; 2) в МФЦ; 3) в местной администрации/сельсовете (если дом находится за пределами города); 4) через Портал Госуслуг. Банк такую выписку Вам не выдаст, он лишь может выдать выписку по Вашему банковскому счету. Удачи Вам и всего доброго!

Как отменить ходатайство о запросе в банк о движении денежных средств за два года? Дело о взыскании алиментов, ответчик не должник, но истица просит запросит данные из банка.

Если судом вынесено определение об истребовании данных документов из банка то Вы вправе обжаловать данное определение путём подачи частной жалобы в краевой суд. Но это мало что даст. только время протянете.

Смотрите так же:  Приказ минрегиона 782

Консультация юриста по телефону: 8800 505 9111. Звонок бесплатный.

Как получить и где, выписку л/с моей муниципальной квартиры о движении всех денежных средств за определенный период как мойх личных наличных и безналичных так государственых трансфертов?

Здравствуйте, Александр Анатольевич. Выписку из лицевого счета по оплате за содержание и текущий ремонт жилого помещения, Вы можете обратившись с письменным запросом в Управляющую организацию, обслуживающую многоквартирный дом, в котором расположена муниципальная квартира. По оплатам по социальному найму, Вам необходимо обратиться в Администрацию Вашего города, в КУМИ.

Правда ли что движение денежных средств с одной электронной карты, на другую электронную карту будет облагаться налогами. И будет ли какое ограничение на размеры этих сумм не облагаемых налогами?

Нет, эти слухи вызваны более пристальным вниманием налоговой инспекции к электронным картам. Если попадете в их поле зрения по какой либо причине, тогда возможно.

Открыл ООО 09.2016, движения денежных средств не было.
09.2017 открыл счёт в банке Тинькофф, но так же не было движения по счетам в фирме.
Фирму удалили из реестра ЕГРЮЛ, узнал об этом сегодня.
В банке ответили:
«По поступившей в Банк информации Ваш ЮЛ будет ликвидировано, если в течение 3 месяцев со дня публикации решения о предстоящем исключении недействующего ЮЛ из ЕГРЮЛ в журнале «Вестник государственной регистрации» само юридическое лицо, кредиторы или иные заинтересованные лица, чьи права и законные интересы затрагивает исключение данного ЮЛ из ЕГРЮЛ, не направят соответствующее заявление в произвольной форме по адресу регистрирующего органа. (Ст. 21.1 №129-ФЗ).»

Возможно ли восстановить фирму?
Если да, то что мне нужно сделать, что бы восстановить её?

Варианта 2. 1 оспаривать законность ликвидации вашего ооо. Но я сомневаюсь, что в этот есть смысл. Вы наверняка не предоставляли отчётность, деятельность не вели в связи с чем вас ликвидировали. Соотвественно оснований для отмены нет. 2 зарегистрировать новое ооо. Но вы в течение 3 х лет будете в черном списке, учредителем или руководителем вам быть нельзя. Регистрировать на других лиц.

Здравствуйте, Антон. В вашем вопросе содержатся несколько противоречивые сведения: с одной стороны вы пишете, что ваше ООО исключили из ЕГРЮЛ, с другой — приводите ответ банка о предстоящей ликвидации. Если истинно первое — то восстановить ООО вам уже не удастся, если второе — то далеко не все потеряно, можно «оживить» вашу компанию. Обратитесь к юристу на очную консультацию, в ходе которой сможете обговорить все нюансы.

Могут ли судебные приставы арестовать денежные средства, за неоплату штрафа ПДД, без судебного решения?

Здравствуйте, основанием для возбуждения исполнительного производства является не только решение суда, но и постановление о привлечении к административной ответственности других органов. Удачи вам и всего наилучшего.

Хочу видеть движение моих денежных средств. Имеет ли право банк, отказать мне в этом? Если все же я выписку получу, то имеет ли право, банк, не ставить на ней свою печать? Мне нужна выписка с печатью, для дальнейшего суда с ЖКХ. Если выписка все же будет без печати (а такое практикуется я знаю точно), то будет ли она иметь законную силу? Спасибо.

Доброго времени суток! Банк не вправе Вам отказать в предоставлении выписки, заверенной подписью сотрудника банка и печатью, в противном случае подавайте жалобу в ГУ ЦБ Вашего субъекта Всего доброго, желаю удачи!

Здравствуйте, в том случае если банк откажет вам то следует обратиться с исковым заявлением в суд о понуждении-обязании выдать соответствующую выписку. Выписка должна быть надлежащим образом заверена банком.

Не имеет право, может получить. Получите без печати, если возникнут сомнения, то суд вправе запросить, можете и Вы просить суд и он запросит.

Какая сумма должна быть на счету для ВНЖ? Какое движение денежных средств для этого необходимо?

Здравствуйте. На счету должно быть не менее 12 прожиточных минимумов, установленных в вашем регионе проживания. Можно положить эти деньги, а потом после получения ВНЖ, снять.

Добрый день, из вашего сообщения не понятно о какой стране проживания идет речь, если речь идет о странах Евро союза это 50 евро в день на человека, в общей сумме не менее двух месяцев. Также может понадобится справка об источниках дохода.

Правовочна ли налоговая требовать выписки о движении денежных средств по карте физического лица? Если может, то в каких случаях?

Здравствуйте! В данном случае в соответствии с существующим налоговым законодательством, если это текущие счета, а не вклады, то правомочна.

Да, налоговая может проверить. В рамках проведения камеральной проверки например. Такие полномочия у них есть. Ничего незаконного не совершают.

Доброго времени суток. Да, налоговая вправе проверить текущие счета. Особенно когда по ним проходят крупные суммы. Всего доброго и спасибо за обращение на сайт.

Согласно выписке движения денежных средств по моему счету, конечное «сальдо» равно нулю; арифметически посчитав «кредит» и «дебет», видно, что разница между ними также равна нулю. Однако, судья сказала, «что банк просто так не подал бы заявление». Суд сделел в банк запрос о разъяснение, банк в ответ прислал график платежей. Да, была просрочка март — май, однако, черенз два месяца и пени, и неустойка, — все погашено. И потом, был бы долг, в выписке бы не было «нуля». Примет ли апелляция ходатайство о назначении банковской экспертизы? Ранее об экспертизе не заявляла, т.к. «долг» в размере 23 000, экспертиза же стоит — от 30 000. Стоимость экспертизы, превышающая стоимость «долга», — уважительная причина для принятия экспертизы апелляционным судом?

Надо было в суде первой инстанции заявлять ходатайство о назначении бухгалтерской экспертизы. Теперь в апелляции экспертизу не назначат.

Здравствуете. Добиться назначения экспертизы в апелляции достаточно сложно. Но можно. Однако текст вопроса не содержит ни оснований для назначении какой либо экспертизы или вопросов которые Вы собираетесь перед ней поставить. Если в материалах дела есть расхождения то это основание для рассмотрения дела по правилам первой инстанции. Если убедите суд АИ вынести такое определение то будьте готовы заявить обоснованное письменное ходатайство о проведении экспертизы. Всего Вам самого доброго и приятного. Счастья, добра и благополучия. С уважением коллектив ООО «ОРИОН».

Помогите пожалуйста, со снятием денежных средств за штраф за нарушение ПДД. Я продал машину в июне 2016 г. по трейд ин, в мае 2017 пришла смс о списании денежных средств в размере 500 рублей, там описано за что, ИП. выяснил, что было совершенно нарушение ПДД на проданную машину. Как отменить ИП и вернуть деньги?

Только в судебном порядке. Посмотрите на сайте Федеральной службы судебных приставов каким судом вынесено решение (приказ) о взыскании штрафа, получите его в суде и подавайте заявление о восстановлении срока на обжалование и жалбоу об отмене.

Вам надо подать в суд и представить доказательства, что вы на момент вынесения постановления о наложении штрафа не являлись более владельцем автомобилем.

Здравствуйте! Доказывать надо в судебном порядке берите постановление об административном правонарушении и подавайте жалобу в суд, в подтверждение предоставляйте документы о том, что на момент правонарушения ТС не находилось в Вашем владении.

На телефон пришло сообщение о наложении ареста денежных средств за нарушение ПДД. Карта моя-пенсионная, на момент нарушения ПДД, автомобиль принадлежал не мне.

Доброго времени суток. В Таком случае вам нужно получить на руки данное постановление об административном правонарушении и обжаловать его в суд. Удачи вам всего хорошего.

Здравствуйте! Обрщайтесь к судебному приставу с заявлением о снятии арест со счета. Приложите справку, что на счет приходит пенсия. Тогда арест снимут Со штрафом нужно выяснять в ГИБДД,

Может ли руководитель банка «отслеживать движение денежных средств юридического или физического лица?» Разве это не является банковской тайной, Если руководитель банка «1» объвиняет руководителя юрид. Организации, который, согласно предложенных им (его «1» банком) условий не считает более выгодным и не согласен перевести денежные ср-ва юрид орг-ции в банк «1», в особом «интересе к обслужающему банку», какие меры можно предпринять? Могут ли наказать сотрудника данного банка?

Добрый день обычная бизнес ситуация не вижу тут что-то особого — у всех так. С уважением к Вами, Филатов Евгений Павлович.

Может руководитель банка «отслеживать движение денежных средств юридического или физического лица, в определённых случаях

Как узнать о движении денежных средств, находящихся на специальном счете для капремонта, ознакомиться с законностью их расходования? И куда сообщить о фактах коррупции по данному вопросу?

Если у вас есть какие то сведения о фактах коррупции то на основании ст 10 ФЗ О прокуратуре РФ напишите жалобу в прокуратуру Она проведет проверку и даст вам ответ.

Имеет ли право прокуратура запрашивать перечень имущества предприятия и движение денежных средств за 3 года?

Смотрите так же:  Договор передачи прав и обязанностей застройщика

Доброго времени суток. А как они проверками заниматься должны, если не заправшивая документы. Удачи и всего самого доброго. В соответствии вс Законом «О Прокуратуре РФ» все граждане и должностные лица должны выполнять распоряжение прокурора.

Банк присылал смс сообщения о движении денежных средств на кредитной карте не взимая за это плату. 17 ноября пришло сообщение от банка в виде смс о том, эта услуга будет платной. При обращении в банк 29 ноября о несогласии с такой услугой, консультант заверила, что услугу отключила (хотя подключение платной услуги никто согласия не давал), но при осуществлении оплаты покупки с карты сразу были сняты деньги за смс. При выяснении основания снятия денег в банке сказали, что услуга отключено, а сняли за ноябрь. Правомочны ли действия банка? И какие права есть у меня.?

Добрый день! Вам необходимо написать жалобу о неправомерном снятии банком денежных средств в Роспотребнадзор и в органы прокуратуры Российской Федерации.

Как написать и направить запрос в банк по поводу движения денежных средств и штрафов и на основании чего они начислены.

Обратитесь непосредственно в банк и затребуйте у специалиста банка выписку с Вашего счета о движении денежных средств за интересующий Вас период. Там Вы уведите на основании чего были списаны денежные средства банком. Как правило — списание денежных средств по штрафам происходит на основании исполнительного листа судебного пристава, который действует в свою очередь на основании судебного акта. Узнав, что деньги, возможно, списаны на основании постановления пристава, Вы сможете обратиться к судебному приставу по месту своего жительства непосредственно и узнать, что за судебный акт, по которому начислены щтрафы либо узнать на сайте службы судебных приставов — нет ли на Вас исполнительного производства.

Как написать и направить запрос в банк по поводу движения денежных средств и штрафов и на основании чего они начислены. Заявление пишется в абсолютно свободной форме, на имя руководителя, в двух экземплярах. Обязательно зарегистрируйте, путем простановки входящего номера, штампа, даты и подписи на Вашем экземпляре.

Как узнать о движении денежных средств, находящихся на специальном счете для капремонта, ознакомиться с законностью их расходования? Возможно ли это сделать простому собственнику жилого помещения?

Все операции по денежному счету могут осуществляться только при наличии протокола общего собрания жильцов. Банк, в котором открыт специальный счет, и владелец специального счета предоставляют по требованию любого собственника помещения в многоквартирном доме информацию о сумме зачисленных на счет платежей собственников всех помещений в многоквартирном доме, об остатке средств на специальном счете, о всех операциях по данному специальному счету. (ст.177 ЖК РФ)

Мной был сделан запрос в банк на получение выписки по движению денежных средств по лицевому счету кредитного договора с расшифровкой порядка и сумм списания платежей, а также по всем вспомогательными счетам, которые используются для расчета сумм операций на указанном счете, за весь период: с момента его открытия и по сегодняшний день. При рассмотрении предоставленных документов меня вводят в заблуждение следующие факты: Выписка по пластиковой карте номера карты не совпадает с номером карты которая имеется у меня на руках, наименование транзакций на иностранном языке, которые мне не понятны. Указаны номера лицевых счетов по картам не предоставлены, номер карты и номер договора совпадают (имеют одинаковое писание) непонятные счета в платежных документах и многое другое. Какой закон можно применить к некорректно выданным документам?

закон о защите прав потребителей

Напишите запрос в банк по тем моментам, которые Вам непонятны. Пусть расшифруют, объяснят. После этого Вы сможете делать вывод о правомерности действий банка

необходимо составить письменную грамотную претензию банку

Адвокатский запрос в банк, о движении денежных средств с 2006 г. по 2011 г. бывшей супруги.

В суде ходатайство заявите.

Сторонняя организация запрашивает напрямую у физ лица справку движения денежных средств по счету за определенный период, (в связи с тем что почти полгода назад через их организацию не прошел платеж другой организации от этого физ лица и деньги были возвращены обратно физ. лицу.) Законно ли они требуют эту справку? Может ли физ лицо им отказать?

Для подтверждения рвп предоставлена выписка по счету о движении денежных средств за год. Не приняли, сославшись на то, что необходимо предоставить данные о том откуда и за что приходили денежные средства. Что делать?

Достаточно выписки из банковского счёта о наличии средств Направьте им отчёт по почте Откуда приходили деньги- их совершенно не касается

При подаче документов на гражданство нужна справка из банка о движении денежных средств. Что это такое, год назад нужна была всеволишь справка из банка о вкладе.

Добрый день! все верно, ничего не изменилось, вам потребуется справка о наличии вклада

Правильно оформление заявления в банк об ошибочном зачислении денежных средств

В среде взаимодействия организаций и банков при совершении расчетов между юридическими лицами и осуществления движения денежных средств наличие ошибок — явление достаточно распространенное. Независимо от того, происходит это по халатности сотрудников или из-за технических сбоев, подобные ошибки должны быть оперативно исправлены.

Необходимость подать заявление в банк об ошибочном зачислении денежных средств законодательно определена как обязанность стороны, получившей деньги без оснований. На основе данного документа банк производит списания сумм, у которых содержится ошибка в назначении платежа.

Изучать порядок действий при появлении на счету необоснованных сумм невозможно без знаний о том, как они могут появиться и что делать, если организация сама произвела платеж по неверному адресу. Понимая, каким образом происходит возврат средств, и при каких условиях происходит списание, становится ясна картина действий в отношении сумм, пришедших на счет по ошибке.

Важным также является вопрос о том, как подобные денежные средства фиксирует бухгалтерский учет, чтобы у налоговых инспекторов не возникло претензий к организации.

Случаи неправильного перевода денег

Ситуации, при которых организация сталкивается с неверным переводом средств можно условно разделить на две категории: появление денег на счету в результате ошибочного перевода третьих лиц и отправка денег со счета организации в неправильном направлении.

Причины, по которым возможна отправка денег в неверном направлении:

  • Подобные промахи в основном связаны с человеческим фактором. Бухгалтер, отвечающий за перевод, ошибается при заполнении платежки или не уточняет информацию, если в реквизитах, написанных от руки или пришедших по факсу, есть сомнительные символы.
  • При электронном обмене документами вероятность подобной ошибки ничтожна, так как реквизиты контрагентов четко фиксируются, и платежные поручения заполняются путем импорта данных из карточки партнера.

К какой бы категории не относились проблемы с движением денежных средств необходимо оперативно реагировать на них.

Чтобы понять порядок действий следует определить ответственных на всех этапах движения денежных средств.

Участниками операции в передвижении денег, согласно правовым нормам выступают:

  • компания отправитель;
  • компания получатель;
  • и банк.

На каждом из этапов движения перевода права на деньги подлежат переуступке. При этом банк, исполняя роль посредника, не получает право на распоряжение деньгами. Согласно договору он лишь принимает обязательство по их передаче.

В зависимости от того, когда была обнаружена ошибка, обращение за её исправлением может быть направлено как к банку, так и к получателю, который стал владельцем денежной суммы необоснованно.

Правовая база, которая регламентирует работу банков в части осуществления операций с деньгами клиентов, основана на:

  • ФЗ №395-1 «О банках и банковской деятельности (02.12.90);
  • ГК России (глава 45);
  • ФЗ №161 (27.06.11).

Согласно законодательству банк осуществляет переводы в установленный срок. Поэтому, если ошибка в адресе получателя обнаружилась в тот момент, когда транзакция ещё не осуществлена и денежные средства находятся в банке, можно отменить транзакцию.

Если деньги уже перечислены, то по закону возврат суммы возможен через банк или напрямую от получателя.

В отношении получателя основание для возврата средств можно найти в ГК РФ (гл.60). Данный раздел кодекса подробно описывает требование вернуть средства необоснованного обогащения.

Также в судебной практике к банкам и организациям применяется 395 статья, в том случае, если имеет место неисполнение денежных обязательств.

Порядок действий

Деловая практика, сложившаяся за годы взаимодействия банков с различными организациями, определила порядок действий, которые следует предпринять, если адрес получателя платежа внесен в поручение неверно:

Второй этап не всегда реализуем:

  • получатель может потребовать основание для проведения перевода (письмо с указанием об ошибке, и требованием возврата обозначенной суммы);
  • нет возможности связаться с владельцем счета;
  • получатель является мошенником, и добровольный возврат средств в его планы не входит.

В этом случае необходимо переходить к официальным действиям, предусмотренным законом.

  • причины произошедшей ошибки;
  • просьба вернуть средства;
  • и законодательные нормы, на основании которых плательщик имеет право на возврат своих денег.

К составлению документа следует подойти очень серьезно, так как в случае отказа получателя, данная официальная бумага применяется в процессе судебных разбирательств и от весомости требований может зависеть исход дела.

Смотрите так же:  Как высчитать налог на ип

Ошибка, совершенная банковскими работниками обычно устраняется ими по устному заявлению любой из сторон. Следует помнить, что если на счет организации поступили лишние средства, сообщение об ошибке в банк, который обслуживает её счета, является обязанностью руководства компании.

Если между компаниями, являющимися плательщиком и получателем необоснованных средств существует договор, то отказ от возврата средств может иметь дополнительные последствия для получателя, если такие условия прописаны в договоре.

Составление заявления в банк об ошибочном зачислении денежных средств

Как только в выписке обнаруживается необоснованная сумма, необходимо составить в банк заявление, проинформировав его сотрудников об ошибке. Особых требований к форме заявления не предъявляется.

Однако существует данные, которые необходимо указать в обязательном порядке, чтобы банковские работники могли идентифицировать ошибочный перевод и принять меры по его списанию и возврату.

Как по закону оформить заявление о доступе к личному кабинету налогоплательщика — читайте далее.

К ним относятся:

  • реквизиты организации получателя платежа (название, ИНН, КПП, адреса, банковские счета);
  • ссылка на выписку (число формирования документа);
  • сумма ошибочно перечисленных средств;
  • отправитель платежа (данные, которые указаны в выписке);
  • описание ситуации (отсутствие договорных отношений, отсутствие счетов на оплату и т.д.);
  • требование предъявить основание на поступление денежной суммы;
  • требование списать лишние денежные средства со счета организации.

К заявлению необходимо приложить банковскую выписку, на основании которой была вычислена ошибка. Образец такого заявления может выглядеть следующим образом.

Заявление может быть оформлено собственноручно или быть машинописным, но обязательно должно быть завизировано руководителем, главным бухгалтером и печатью организации.

Образец заполнения заявления в банк об ошибочном зачислении денежных средств

Добровольный и принудительный возврат

Возврат ошибочно полученных средств, которые поступили на счет организации, не всегда безусловен. Даже в случае намерения добровольно вернуть денежную сумму. Это связано с тем, что налоговые органы могут расценить подобное движение средств как манипуляцию и мошенническую схему. Для того чтобы обезопасить себя требуется серьезное основание.

Таким основанием является письмо от стороны, которая допустила ошибку.

Форма обращения свободная. Письмо может быть направлено лично, почтой с уведомлением или путем электронного обращения. В последнем случае удостоверить компанию отправителя поможет наличие цифровой подписи.

Требование к содержанию документа:

  1. В шапке документа указывается лицо, к которому направлено обращение (наименование организации – получателя ошибочного платежа, ФИО руководителя).
  2. Основной текст документа должен содержать подробное описание сложившейся ситуации, причины и основания, позволяющие их подтвердить (выписка со счета, чек, квитанция и т.д.).
  3. Обязательно указывается банковская информация об отправителе денежных средств. Это необходимо для осуществления возврата. Если отправителем является руководитель ИП, то ФИО в тексте должно быть написано полностью, без сокращений.
  4. Конец документа содержит дату составления, собственноручную (цифровую) подпись заявителя и печать организации.

Получив подобный документ, организация должна проставить отметку о его принятии и дату поступления письма. Чтобы письмо стало основанием для осуществления возврата, оно должно содержать разрешение руководства на проведение операции.

Образец документа

Отсутствие возврата денег даже после официального обращения оставляет их владельцу только один вариант их получения – обращение в арбитражный суд.

Чтобы инициировать взыскание, следует составить и подать исковое заявление в тот судебный орган, который рассматривает дела территории, где произведена регистрация компании — ответчика.

Основанием для открытия разбирательства являются документы, позволяющие доказать законность требований истца.

Ими могут выступать:

  • письмо к ответчику о возврате суммы ошибочного перевода;
  • платежные документы, подтверждающие перевод;
  • выставленный счет (счет-фактура), по которому должен был производиться платеж и т.д.

Ссылаясь на 1102 статью при обосновании своего требования, можно полностью избежать объяснения причин произошедшей ошибки. При необоснованном обогащении она не важна.

Судебная практика показывает, что суды чаще всего принимают сторону истца. Однако если ответчик не желает исполнять судебное решение, процесс взыскания может продолжаться годами.

Если ситуация, в результате которой возникла ошибка, создана искусственно и имеет признаки мошеннических действий, то процесс перейдет в разряд уголовных.

Оформление в бухгалтерском и налоговом учете

Чтобы избежать рисков и обвинений со стороны ФНС, следует правильно учитывать денежные средства, поступившие на счет организации по ошибке.

Порядок учета зависит от того, какая система налогообложения используется в организации:

  • Проще всего тем, кто оплачивает налоги по УСН. Так называемая «упрощенка» предусматривает оплату налогов только с тех денежных сумм, которые являются доходом. Ошибочно появившаяся на счету сумма не требует отражения в учете доходов и расходов.
  • Если ошибка была обнаружена спустя время и доход уже вписан в книгу учета, следует внести в неё исправления. Несмотря на то, что движение ошибочных средств на счету не требует дополнительной фиксации, стоит сохранить обоснование появления и списания средств. Им может выступить письмо компании — отправителя или копия заявления в банк о списании средств.

Поскольку ошибочно поступившие деньги не относятся ни к доходам, ни к расходам, в бухучете они фиксируются:

  • при поступлении по дебету «расчетные счета» (51), с указанием, что платеж является ошибочным, кредит 76-2;
  • при списании — по дебету в корр. счет «расчеты по претензиям» (76-2), кредит 51.

Включать средства, полученные по ошибке, а затем списанные со счета в налогооблагаемые не нужно. Также не требуется начислять на эти суммы НДС.

Если же ошибочно поступившая сумма, относится к средствам, предназначенным к исполнению по обязательствам, то организация имеет право не возвращать их до момента исполнения обязательств (аванс), либо по прошествии срока исковой давности (погашение просроченной задолженности).

Следует знать, что заявление в банк об ошибочном зачислении денежных средств может не являться единственным документом, позволяющим списать сумму ошибочного перевода со счета организации.

Может потребоваться также и составление банку платежного поручения. Это связано с тем, что банк вправе списать денежные средства самостоятельно, только если условие, позволяющее подобные действия, прописано в договоре между организацией и банком. Если такое условие в договоре не предусмотрено, то организации потребуется отдать банковским работникам распоряжение о списании ошибочной суммы.

Тут вы увидите, как выглядит дополнительный лист книги покупок при расчетах по НДС.

Акт о приеме-передаче объекта основных средств вы сможете скачать далее.

Практика. Запрос в банк о движении денежных средств по счетам супругов. Ходатайство.

Практика. Запрос в банк о движении денежных средств по счетам супругов. Ходатайство.

В Дорогомиловский районный суд г. Москвы
От: __фамилия_имя_отчество_
Дело №: _номер_
Федеральный судья:_ф.и.о._

Ходатайство
об истребовании доказательств

В связи с предъявленным истцом иском о разделе имущества, а так же в связи с тем, что ответчик скрывает от истца доказательства о наличии общих денежных средств, а именно: сведения о совершенных им операциях с общими денежными средствами в банках «БАНК 1» (ЗАО), ЗАО «БАНК 2», поскольку самостоятельно получить данные сведения истец не может в силу ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности», предписывающей банкам охранять как банковскую тайну сведения об операциях, счетах и вкладах клиентов банков,

на основании ст. 57 Гражданского процессуального кодекса РФ

1. истребовать сведения за период с 2003 по настоящее время о счетах, вкладах, совершении банковских и иных операций Банком «БАНК 1» (закрытое акционерное общество) в отношении Д. С.А. хх.19хх г.р., место жительства (место пребывания): Москва, хх.

2. истребовать сведения за период с 2003 по настоящее время о счетах, вкладах, совершении банковских и иных операций Закрытым акционерным обществом «БАНК 2»
в отношении Д.С.А. хх.19хх г.р., место жительства (место пребывания): Москва, Кутузовский хх.

Сведения о Закрытом акционерном обществе «БАНК 1»: Юридический адрес 129090, Москва, ул.Троицкая, д.17, стр.1 Телефон/Факс (495) 721-99-00, (495) 721-99-01

Сведения о Банке «БАНК 1» (закрытое акционерное общество): место нахождения 101000, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 35. Факс: (495) 980-46-66

Представитель истца по доверенности
АДВОКАТ

заявление в банк о предоставлении сведений о количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте должника

Заявление в банк готовится на бланке взыскателя.

«ВЗЫСКАТЕЛЬ»
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ

ОГРН 0000000000000
ИНН: 0000000000 КПП: 000000000
000000, г. Москва, ул. Ленина, д. 1
e-mail: [email protected] http://domain.ru
+7(499) 000-00-00

исх. №_________ от «____»_________2016 г.
вх.№_________ от «____»_________2016 г.

АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО
«АЛЬФА-БАНК»

000000, г. Москва, ул. Ленина, д. 2
(указывается дрес банка в котором находятся открытые счета должника)

ЗАЯВЛЕНИЕ
(о предоставлении сведений о должнике)

В соответствии с п. 9 и п. 8 ст. 69 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» прошу сообщить следующие сведения в отношении должника Общества с ограниченной ответственностью «….» (ОГРН 0000000000000 ИНН 0000000000 дата г.р. 16.12.2012 счёт № 00000000000000000000 (дата открытия счёта 26.01.2015 г.):

  • о количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте.

Запрашиваемые сведения прошу выдать на руки в установленные сроки представителю взыскателя по доверенности № 0 от 00 ноября 2016 года Иванову Ивану Ивановичу.

Заявление в банк о движении денежных средств