Оглавление:

Как правильно написать расписку о возврате денежных средств?

Ваш друг или сослуживец по работе хочет взять у вас в долг, но вы боитесь давать ему деньги просто так, думая, что он их не вернет?

Для подстраховки составьте расписку о возврате денежных средств.

О том, как правильно ее написать, что нужно учесть при составлении, пойдет речь ниже.

Как правильно написать расписку о возврате долга?

При составлении расписки нужно руководствоваться следующими правилами:

Правило 1. Пишем расписку от руки

Из судебной практики специалисты советуют оформлять документ от руки, чтобы при возникновении ситуации с невозвратом денег, были доказательства о том, что человек сам писал расписку.

Но если человек предпочитает оформить расписку красиво, то есть набрать текст на компьютере, то рекомендуется оставить пустые места в тексте, где нужно записать сумму долга, а также Ф. И. О. должника и его паспортные данные. Пусть должник самостоятельно внесет эту информацию.

Правило 2. Дата составления расписки

Дату нужно обязательно указывать в документе. Дата составления документа всегда должна соответствовать дате фактической передачи денежных средств должнику.

При этом специалисты советуют писать дату расписки не цифрами, а прописью.

Правило 3. Информация о месте жительства

Если место жительства и регистрации разные, тогда в расписке нужно указать адрес прописки, а затем и адрес фактического проживания.

Правило 4. Паспортные данные

В расписке обязательно нужно указывать паспортные данные того, кто передает деньги, а также того лица, который их получает.

Правило 5. Сумма передаваемых денежных средств

В расписке сумму передаваемых и полученных денег нужно писать вначале цифрами, а в скобках обязательно следует написать сумму прописью.

Правило 6. Факт передачи денег

Обязательно в расписке нужно отражать факт передачи денежных средств, то есть, к примеру, так: Иванов Иван Иванович передал, а Сидоров Степан Сергеевич получил денежные средства в размере 20000 тысяч рублей.

Важные моменты при составлении расписки

Для того, чтобы такой документ, как расписка о возврате долга, был юридически чистым, важно придерживаться следующих рекомендаций:

  1. Писать дату и время передачи/получения денег нужно так, чтобы не оставалось пустых полей в тексте. Это нужно для того, чтобы в случае неприятной ситуации, заемщик не мог внести какие-то дополнительные сведения в текст документа.
  2. Ниже даты составления и подписи пустое место желательно перечеркнуть (сделать большую букву Z, перечеркнутую посередине). Это опять же нужно для того, чтобы невозможно было внести в документ никаких дополнительных сведений.
  3. Расписку должен писать человек, который берет деньги в долг. Это нужно для того чтобы в случае неприятной ситуации с возвратом денег заимодатель мог подтвердить почерк заемщика.
  4. После написания расписки обязательно нужно сверить паспортные данные с оригиналами паспортов.
  5. Расписка должна обмениваться на деньги как при получении, так и при возврате долга.
  6. Чтобы вас не обманули на деньги, лучше всего после получения денег сразу внести их в терминал, чтобы устройство проверило подлинность полученных купюр.
  7. При возврате денежных средств человек, который получил свои деньги, должен написать ответную расписку, то есть о том, что долг ему вернули.
  8. Расписку должен подписывать тот человек, который получает деньги. При этом важно, чтобы подпись была расшифрованной, то есть рядом с подписью была написана фамилия и инициалы.

Особенности составления долговой расписки

Если человек дает деньги второму человеку под проценты, то он обязательно должен указать этот факт в расписке.

В документе обязательно нужно прописать размер процентной ставки, а также общую сумму процентов в денежном эквиваленте, которую нужно заплатить в конце.

В расписке обязательно нужно указывать срок выдачи денег, а также дату, по окончании которой человек должен вернуть одолженные деньги.

Если заемщик не возвращает деньги по окончании срока возврата, тогда заимодатель может применить к нему санкцию в виде пени.

Она начисляется как процент на общую сумму взятых денежных средств за каждый день просрочки на весь период задержки выплаты денежных средств. Размер процента по пене должен быть прописан в прописке заранее.

Тогда поручитель должен будет выплатить долг заимодателя. Данные о поручителе обязательно вносятся в расписку.

В каких случаях расписка имеет юридическую силу?

Если в расписке есть полная информация о заимодателе и заемщике: паспортные данные, адрес проживания и регистрации, контактные данные, дата и подпись, то она уже имеет юридическую силу.

При этом на практике все же лучше писать расписку от руки и заверять ее у нотариуса. Тогда, в случае появления проблем с возвратом денежных средств и обращением заимодателя в суд, ответственным лицам придется проводить экспертизу подписи и почерка должника.

Согласно п. 2 ст. 808 Гражданского кодекса РФ, расписка о возврате денежных средств может быть составлена в подтверждение договора займа. Расписка является доказательством совершения сделки.

Долговая расписка не нуждается в подтверждении у нотариуса.

Как составить расписку о возврате денег?

Для наглядности предлагаем ознакомиться с примером составления расписки:

о получении денежных средств от заимодавца заемщику

Я, Свиридов Илья Русланович, 1969 года рождения, прописанный по адресу: г. Воронеж, ул. Купеческая, 3, проживающий по адресу: г. Волгоград, ул. Виноградова, д. 17, кв. 64, паспорт серия 51 № 252357, выданный 02.10.2002 г. МИД России, взял в долг у Ольховского Игоря Сергеевича, 1965 года рождения, проживающего по адресу: г. Волгоград, ул. Князевская, 54, паспорт серия 55 № 669265, выданный 16.03.2000 г. МИД России, денежные средства в сумме 30000 (тридцать тысяч) рублей, которые обязуюсь отдать 16.12.2018 г.

18 апреля 2018 г. подпись Свиридов И. Р.

Когда деньги, взятые в долг, заемщик возвращает, он должен потребовать у заимодателя ответную расписку, которая выглядит следующим образом:

о получении суммы займа от заемщика заимодавцу

Я, Ольховский Игорь Сергеевич, 1965 года рождения, проживающий по адресу: г. Волгоград, ул. Князевская, 54, паспорт серия 55 № 669265, выданный 16.03.2000 г. МИД России, получил от Свиридова Ильи Руслановича, 1969 года рождения, прописанного по адресу: г. Воронеж, ул. Купеческая, 3, проживающего по адресу: г. Волгоград, ул. Виноградова, д. 17, кв. 64, паспорт серия 51 № 252357, выданный 02.10.2002 г. МИД России, денежные средства в сумме 30000 (тридцать тысяч) рублей.

Претензий к Свиридову Илье Руслановичу не имею.

16.12.2018 г. подпись Ольховский И. С.

Что делать, если в расписке не указан срок возврата денег?

Многие люди ошибочно думают, что если в расписке не указан срок возврата денежных средств, то такой документ не имеет юридической силы. Однако это не так.

Просто в самом тексте расписки можно написать, что деньги взяты в долг, и заемщик обязуется вернуть их по требованию заимодателя либо же в срок, к примеру, 20 дней.

Если в расписке не указан срок возврата долга, тогда можно опираться на п. 1 ст. 810 Гражданского кодекса РФ, где говорится о том, что денежные средства должны быть возвращены заемщиком в течение 30 дней с того момента, когда заимодавец предъявит требования о факте возврата долга.

Смотрите так же:  Арбитражный суд шпаргалки

Если речь идет о беспроцентном займе, тогда заемщик может вернуть долг досрочно. Если заимодавец дает деньги под проценты, а заемщик хочет вернуть долг досрочно, тогда он должен заранее уведомить об этом заимодавца (за 30 дней до предполагаемого возврата денег).

Отправлять письмо лучше всего ценным с обязательным уведомлением о получении. И в том случае, если заемщик не реагирует на письмо и не отдает долг, заимодатель имеет право обратиться в суд с письменными доказательствами (распиской, уведомлением о получении письма с просьбой вернуть долг).

Требование о возврате долга по расписке

В том случае, когда заемщик по каким-либо причинам не возвращает деньги, взятые в долг под расписку, заимодавец имеет право написать досудебную претензию о возврате денежных средств по расписке.

Выглядит это письменное требование примерно так:

Свиридову Илье Руслановичу

проживающего по адресу: г. Волгоград, ул. Виноградова, д. 17, кв. 64

от Ольховского Игоря Сергеевича,

проживающего по адресу: г. Волгоград, ул. Князевская, 54

Требование о возврате денежных средств по расписке

18 апреля 2018 года я дал Вам — Свиридову Илье Руслановичу в долг денежную сумму в размере 30000 (тридцать тысяч) рублей. Вы обязались вернуть эти деньги 16.12.2018 года, однако долг так и не был возвращен. Прошу вернуть мне долг в размере тридцати тысяч рублей в течение 30 дней с момента получения этого письма (согласно п. 1 ст. 810 Гражданского кодекса РФ). В противном случае в отношении Вас я буду вынужден инициировать судебное разбирательство. При этом сумма долга будет увеличена, поскольку все расходы на судебное разбирательство (оплата госпошлины, судебные издержки) полностью лягут на Ваши плечи.

На основании вышеизложенного, требую вернуть мне денежные средства, взятые Свиридовым И. Р. в размере 30000 (тридцать тысяч) рублей в срок до 27.01.2019 г.

27.12.2018 г. подпись Ольховский И. С.

Составляем расписку для дополнительной подстраховки в 2018 году

Чтобы человек, который дает деньги в долг, спал спокойно и не думал, что заемщик не вернет ему долг, он должен потребовать у него расписку. Для подстраховки желательно заверить ее у нотариуса, но это дополнительные расходы.

Из судебной практики, расписку как самостоятельный документ, нотариус не заверяет. Он может заверить только в том случае, если стороны заключили договор займа.

Можно пойти другим путем: найти свидетелей, которые подтвердят факт передачи денежных средств. Обязательно это нужно прописать в расписке. Выглядит такая расписка примерно так:

Я, Свиридов Илья Русланович, 1969 года рождения, прописанный по адресу: г. Воронеж, ул. Купеческая, 3, проживающий по адресу: г. Волгоград, ул. Виноградова, д. 17, кв. 64, паспорт серия 51 № 252357, выданный 02.10.2002 г. МИД России, взял в долг у Ольховского Игоря Сергеевича, 1965 года рождения, проживающего по адресу: г. Волгоград, ул. Князевская, 54, паспорт серия 55 № 669265, выданный 16.03.2000 г. МИД России, денежные средства в сумме 30000 (тридцать тысяч) рублей, которые обязуюсь отдать 16.12.2018 г.

18 апреля 2018 г. подпись Свиридов И. Р.

1. Тимофеева Ольга Ивановна, паспорт серия 65 № 547887, выдан 16.05.1999 г. МИД России, зарегистрирован по адресу: г. Омск, ул. Старовойская, 47/18.

Тимофеева О. И. подпись.

2. Калнышевский Эдуард Романович, паспорт серия 55 № 123456, выдан 25.01.2003 г. МИД России, зарегистрирован по адресу: г. Волгоград, ул. Зеленая, 54/12.

Калнышевский Э. Р. подпись.

В какой валюте можно давать в долг под расписку?

Необходимо руководствоваться с. 317 Гражданского кодекса РФ, где четко прописано, что все денежные обязательства должны передаваться в национальной валюте.

Другое дело, когда речь идет о том, что заемщик хочет вернуть деньги в иностранной валюте. Имеет ли право заимодавец получить долг в такой форме? Да, может, однако заемщик должен будет вернуть долг в валюте с учетом эквивалента, ведь валютный курс всегда скачет.

Если заемщик планирует вернуть долг в долларах (евро), то в расписке он должен указать, что деньги были взяты в рублях, в эквиваленте к доллару, согласно курсу Центрального банка на конкретный период.

Зачем заимодавцу писать расписку о получении долга с заемщика?

Нередко люди пользуются доверием других людей, в том числе и по факту получения денежных средств по расписке.

Бывают ситуации, когда заемщик уже полностью вернул долг заимодавцу, а тот предложил ему порвать расписку. Мол, не было расписки, не было и факта займа денег.

Расписка разрывается, однако это, на самом деле, цветная ксерокопия оригинала расписки. А сам оригинал заимодатель вскоре отправляет в суд вместе с претензией-требованием вернуть ему деньги.

Конечно, не имея доказательств того, что деньги были возвращены, заемщик ничего не сможет доказать судье. Ему придется повторно выплачивать долг.

Расписка – основной инструмент защиты от мошеннических действий. Этот документ должен быть составлен в письменной форме. Его можно заверить у нотариуса (если есть договор займа), а можно этого и не делать.

Главное, – чтобы все необходимые сведения в документе были указаны, а именно: Ф. И. О. заемщика и заимодавца, адреса их проживания, паспортные данные, сумма долга цифрами и прописью, дата составления расписки и подпись заемщика.

И помните, что при возврате долга заемщик должен потребовать с заимодавца ответную расписку о получении долга.

Расписка о возврате денежных средств (образец)

Многие люди думают, что расписка о возврате денежных средств излишняя формальность, но жизненный опыт показывает обратное.

Заимодавцу нужно быть внимательным при передаче денег, заемщику при возврате.

Перечислим правила, которые сохранят вам деньги и нервы при возврате долга:

  • если вы писали расписку о получении денег, то обязательно оформляйте расписку о возврате денежных средств;
  • расписка о возврате долга пишется заимодавцем в присутствии заемщика;
  • расписки о получении и возврате денег нужно хранить до истечения исковой давности;
  • вы имеете право не отдавать деньги, если заимодавец отказывается вернуть вашу долговую расписку или написать расписку о возврате долга;
  • нахождение расписки о получении денег у должника удостоверяет, пока не доказано иное, прекращение финансового обязательства;
  • в расписке о получении долга обязательно указывается прописью передаваемая сумма денег;

обязательна фраза «к заемщику (Ф. И.О) претензий не имею»;

  • если ваша расписка о получении денег утеряна кредитором, нужно в расписке о возврате денежных средств указать причину, по которой заимодавец не может вернуть документ.
  • Важно! Встречаются непорядочные кредиторы, которые могут предъявить претензии после возврата долга.

    Одна из распространенных мошеннических схем

    Заемщик полностью рассчитался по долговым обязательствам. Во время передачи денег, заимодавец предлагает просто порвать расписку о получении денежных средств и «полюбовно» решить вопрос.

    Расписка разрывается. Но на самом деле уничтожается хорошая цветная ксерокопия документа, а оригинал мошенником передается в суд с требованием вернуть деньги. Суд, в большинстве случаев, примет решение — взыскать долг и штрафные санкции за просрочку платежа.

    Не верьте словам и обещаниям заимодавца. Умный человек с пониманием отнесется к вашей просьбе написать расписку о возврате долга. Аргументировать свою просьбу, можно сказав кредитору: «… деньги я брал под расписку, под расписку и отдаю».

    Предлагаем вам, ознакомиться с образцом расписки о возврате денежных средств…

    Расписка

    Я, Кириленко Светлана Владимировна, 02.09.1970 года рождения, паспортные данные ЕН № 889955, выдан 01.02.2013, Первомайским РО УМВД Украины города Львова, зарегистрированная и проживающая по адресу: г. Львов, ул. Освободителей, д. 8 кв. 10, получила от Бобошко Дмитрия Сергеевича, 25.03.1985 года рождения, паспортные данные ПН № 112233, выдан 02.02.2010 Барышским РО УМВД Украины в Днепропетровской области, зарегистрированный и проживающий по адресу: г. Чернигов, ул. Набережная, д. 75 кв. 143,

    Смотрите так же:  Налог код 22

    ранее переданные ему денежные средства в размере 100 000 (сто тысяч) гривен

    в соответствии с распиской от 15 февраля 2015 года.

    Заем возвращен своевременно. Претензий к Бобошко Д. С. не имею.

    21 января 2016 года ___________ Кириленко С. В.

    Расписка о возврате долга

    Действительна ли в суде расписка о ВОЗВРАТЕ (погашении) долга не имеющая идентификационных данных (№ паспорт,) заемщика и заемодателя.

    Без подписей и данных свидетелей .

    Написанная рукой должника и подписью заемодателя.

    В прикрепленном файле фото расписки.

    Уточнение клиента

    04 Февраля 2015, 22:08

    Ответы юристов (8)

    Согласно ст. 808 ГК РФ:

    1. Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, — независимо от суммы.

    2. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

    В представленной расписке нет обязательства вернуть долг, нет паспортных данных и срока возврата. Вернуть займ по такой расписке будет проблематично.

    С Уважением, Надежда.

    Есть вопрос к юристу?

    Здравствуйте, Александр! Действительно «расписка» имеющаяся у вас на руках не отвечает установленным требованиям, однако данный письменный документ вы вправе приводить в качестве доказательства, по данному поводу в статье 162ГК РФ » Последствия несоблюдения простой письменной формы сделки» прописано:

    1. Несоблюдение простой письменной формы сделки лишает стороны права в случае спора ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания,но не лишает их права приводить письменные и другие доказательства.» Так что не отчаивайтесь.Удачи!

    Конкретные требования к расписке законом не установлены, поэтому суду решать принимать данное доказательство уплаты средств или не принимать в качестве достоверного.

    Если есть подпись заемщика и займодателя, то суд скорее примет такую расписку.

    Уточнение клиента

    Фото расписки , написанной рукой должника и подписью заемодателя.

    04 Февраля 2015, 22:14

    Вы изначально задаете вопрос, но не указываете в чем существо спора. Как я понимаю из написанного вами, вы дали одной гражданке денежную сумму в долг (была ли расписка не знаю). В последующем эта гражданка вам отдает сумму и пишет расписку о возврате долга, фото этого документа вы представили. В чем существо спора?

    Уточнение клиента

    На расписке стоит подпись моего отца (покойного уже 1 год). Остальная информация написана рукой сожительницы (должника) другой авторучкой.

    Денег он не получал (это точно).

    Расписка на заем денег (должником у моего отца) есть.

    22.11.2013г. Было вынесено решение суда в пользу моего отца по возврату долга.

    22.11.2013г. составлена расписка (якобы) о возврате долга.

    28.11.2013г. мой отец скончался.

    Я вступил в права наследства и написал заявление по смене взыскателя по долгу.

    Суд принял решение в мою пользу.Решение не обжаловано и вступило в законную силу.

    Исполнительное производство по исполнительному док-ту (листу) возбуждено 01.11.2014г.

    Так же не обжаловано в установленный 10-ти дневный срок (должником).

    29.11.2014г. должник написал заявление в суд о приостановлении исполн.пр-ва и признании исполнительных листов не действительными на основании имеющейся расписки (которая всплыла,почему-то, спустя год после смерти моего отца.

    В заявлении указаны 2 свидетеля о передаче денег должником,но их Ф.И.О. и подпись отсутствует в расписке о возврате долга.

    Слушание назначено на 10.02.2015г.

    Что можно (и нужно) сделать с моей стороны.

    Исполнение обязательств искусственно затягивается должником.

    05 Февраля 2015, 12:49

    Что можно (и нужно) сделать с моей стороны.

    Нужно писать мотивированный отзыв на иск. Более подробно можно порекомендовать видя сам иск.

    Как понимаю иск здесь не имеет место. дело было рассмотрено и вынесено решение вступившее в законную силу. предполагаю, что вы получили из суда определение о рассмотрении дела по вновь открывшимся обстоятельствам. Новое обстоятельство это данный документ всплывший через год? Это так или я ошибаюсь в предположении о пересмотре судебного постановления по вновь открывшимся обстоятельствам?

    Уточнение клиента

    29.11.2014г. должник написал !заявление в суд о приостановлении исполн.пр-ва и признании исполнительных листов не действительными! на основании имеющейся расписки. Хотя все сроки на обжалование решения суда ,а в последствии, и постановления судебных приставов о возбуждении исполнит. пр-ва истекли.

    +Расписка как составлена (по фото видно, разной рукой написана и разной авторучкой).

    Есть большая вероятность того,что написана она позднее, на пустом листе с подписью моего отца.

    Можно ли это (время написания) доказать с помощью почерковедческой или другой экспертизы.

    Можно ли привлечь к ответственности должника за предоставление заведомо ложных сведений (подложных док-тов).

    Так же свидетелей (родная сестра должника и лучшая подруга) в присутствии которых (якобы) производилась передача долга.

    Это указано должником в заявлении, но подписей в расписке нет.

    Так же вопрос о правомерности индексации долга — должник тянет время искусственно уже 1,5 года.

    05 Февраля 2015, 15:59

    Если есть возможность вышлите копию заявления о приостановлении исполнительного производства для ознакомления.

    Уточнение клиента

    Копия заявления о приостановлении исполнительного производства для ознакомления

    06 Февраля 2015, 18:04

    Все стало ясно. Вы изначально не писали, что суд о взыскании по расписке состоялся при жизни отца. К предстоящему судебному заседанию пишите свои возражения о прекращении исполнительного производства по следующим основаниям. Во-первых, имеет место странная расписка о возврате долга написанная не рукой кредитора, а рукой заемщика. По закону после того как долг будет погашен, кредитор обязан возвратить заемщику долговую расписку, сделав предварительно запись о том, что долг возвращен полностью, поставив дату и подпись в документе.на долговой расписке рукой. В данном случае имеется рукописная расписка о получении долга написанная рукой не кредитора а заемщика. Во-вторых, в расписке написано, что сестра отдала денежные средства, но нигде рукой кредитора, т.е. отцом не написано, что что он получил эту сумму. Возможно кто то и вспомнит из ваших свидетелей, что как то прибегала сестра к покойному с бумажкой говорит поставь подпись что я тебе отдала, сейчас деньги принесу, покойный поставил, а потом денег Иваныч так и не получил, сильно сокрушался только, что так сестра обошлась с ним… и что? И опять же расписывался он или нет не известно, заявляйте ходатайство о проведении подчерковедческой комплексной экспертизы, только предварительно что бы деньги не тратить проконсультируйтесь с экспертами, особенно по вопросу возможно ли при таких сроках определить время написания.

    Ищете ответ?
    Спросить юриста проще!

    Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

    Расписка о возврате денег

    Здравствуйте!Я взяла в долг по расписке(без нотариуса,350т.р.) и написана она мной заемщику собственноручно в одном экземпляре по всем правилам.Скоро подходит срок частичного погашения согласно договоренности и мне хотелось бы знать:заемщик должен написать собственноручно мне расписку в получении денег от меня?Как я должна быть в последствии уверена(после полного погашения долга),что заемщик не предъявит никаких претензий?Расписка от заемщика — наподобие той,что писала я?Если есть образец — буду благодарна.

    Ответы юристов (1)

    Получатель денег должен будет выдать Вам расписку в получении денег. Образец в приложении.

    Ищете ответ?
    Спросить юриста проще!

    Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

    Мошенничество по расписке. Возвращаем долг

    Практически каждому человеку знакомы ситуации, когда возникают проблемы с возвратом долга. Даже если на руках имеется расписка, оформленная по закону, для взыскания долга придется пройти длительную процедуру обращения в суд и к судебным приставам. Как доказать мошенничество по расписке, если должник уклоняется от возврата долга или скрывается от заемщика, расскажем подробнее в представленном материале.

    Смотрите так же:  Кораблино приставы

    Важно! Если вы сами разбираете свой случай, связанный с мошенничеством по расписке, то вам следует помнить, что:

    • Все случаи уникальны и индивидуальны.
    • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
    • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

    Мошенничество ответчика по расписке

    Статья 159 УК РФ под мошенничеством подразумевает хищение чужого имущества, в том числе денежных средств, совершенное путем обмана или злоупотребление доверием. Таким образом, сам по себе факт завладения чужими денежными средствами не является преступлением, в действиях должника необходимо установить признаки обмана или злоупотребления доверием.

    При совершении займа между гражданами совершаются следующие действия, которые могут иметь важное значение для квалификации мошенничества:

    • согласовываются все существенные условия займа – сумма денежных средств, порядок передачи (наличный или безналичный расчет), срок возврата, размер процентов за пользование заемными средствами;
    • договоренности сторон оформляются в виде договора или расписки, подписанной обеими сторонами (если расписка содержит все существенные условия займа, она имеет силу договора);
    • для возникновения правоотношений займа денежные средства должны быть реально переданы заемщику.

    Обман или злоупотребление доверием может быть выявлен на любой стадии правоотношений займа, в том числе, при подготовке к передаче денежных средств. В этом случае противоправные действия заемщика должны быть направлены на заведомое нежелание возвращать сумму долга.

    Рассмотрим типичные ситуации, когда можно установить потенциальный риск мошенничества при оформлении займа по расписке:

    • заемщик соглашается на любые условия займа, в том числе на заведомо большие проценты при маленьком сроке возврата денежных средств;
    • если при передаче денежных средств заемщик просит оформить расписку на иное лицо, не имеющее отношения к займу;
    • если заемщик убеждает обойтись без расписки, ссылаясь на дружеские или приятельские отношения.

    Эти факты не могут однозначно свидетельствовать о потенциальном обмане, однако создают дополнительный риск для займодавца.

    Составляем заявление о мошенничестве

    Предъявить в правоохранительные органы заявление о привлечении должника за мошенничество можно только в случаях, когда достоверно выявлен умысел на уклонение от возврата средств. При этом необходимо понимать, что в процессе пользования заемными средствами у должника могут наступать объективные обстоятельства, препятствующие возврату долга (например, потеря работы). В этом случае умысел на хищение денег отсутствует, состава преступления по ст. 159 УК РФ не имеется.

    Обратите внимание! Наличие умысла на хищение средств необходимо указать в заявлении, которое будет подано в полицию. Причем займодавец обязан доказать эти факты, так как заведомо ложное обвинение в совершении преступления повлечет уголовную ответственность самого заявителя.

    Исходя из содержания расписки, а также условий ее составления и исполнения, можно выделить следующие типичные примеры мошенничества:

    • указание в расписке заведомо ложных сведений о заемщике – чужие или вымышленные паспортные данные, недостоверный адрес проживания или места работы;
    • указание в расписке заведомо ложной цели займа, если денежные средства передаются с определенным целевым назначением (например, денежные средства передаются для срочной операции, а заемщик расходует их на проведение отпуска на дорогом курорте);
    • отказ вернуть даже часть долга при наличии объективной возможности расчета.

    Закон не содержит точных указаний, как доказать мошенничество по расписке, это будет зависеть от конкретных обстоятельств дела. Чем больше доказательств представит займодавец правоохранительным органам, тем больше будет вероятность привлечения мошенника к ответственности.

    Собираем доказательства

    При подаче заявления в полицию по ст. 159 УК РФ нужно подтвердить основания для привлечения к ответственности. Сам факт уклонения от возврата долга не свидетельствует о наличии умысла на хищение денежных средств, большинство споров по возврату денег по расписке решается в порядке гражданского судопроизводства.

    Типичными доказательствами обмана или злоупотребления доверием могут выступать:

    • использование чужих документов или данных для оформления расписки;
    • предоставление документов на чужое имущество в качестве обеспечения возврата долга;
    • указание недостоверных данных о месте работы или адресе проживания;
    • трата заемных средств на личные нужды, не соответствующие целям займа.

    Помимо письменных доказательств могут использоваться свидетельские показания. Например, общим знакомым может сообщаться информация, свидетельствующая о намерении получить чужие средства без намерения их отдавать.

    Не возвращают долг по расписке. Что дальше?

    Обращение в правоохранительные органы с заявлением о привлечении за мошенничество не является гарантией возврата денежных средств. Для этого нужно обратиться в судебные органы с иском о возврате долга и процентов, предусмотренных распиской. Если по заявлению возбуждено уголовное дело, потерпевший может предъявить такой иск одновременно с расследованием.

    Для взыскания денежных средств по расписке следует выполнить следующие действия:

    • дождаться истечения срока на возврат денежных средств (ранее истечения срока невозможно не только взыскать долг, но и возбудить уголовное дело, так как у заемщика сохраняется право исполнить свое обязательство);
    • предъявить претензию о возврате долга (данный этап не является обязательным условием для обращения в суд, однако позволит доказать использование всех способов добровольного урегулирования спора);
    • оформить и направить в суд исковое заявление о возврате задолженности с расчетом суммы неустойки за весь период просрочки;
    • принять участие в судебном заседании и подтвердить основания для обращения в суд;
    • получить на руки решение суда и предъявить его на принудительное взыскание судебным приставам.

    Если на основании решения суда возбуждено исполнительное производство, принудительное взыскание будет осуществляться не только с суммы заработка или иных доходов, но и путем продажи имущества должника.

    Как доказать мошенничество без расписки

    Намного сложнее вернуть долг, если стороны не оформили передачу денежных средств в письменной форме. Даже если между сторонами имеются давние дружеские или приятельские отношения, передачу денежных средств рекомендуется осуществлять в присутствии свидетелей (общих друзей, знакомых, коллег и т.д.).

    Кроме того, для подтверждения долгового обязательства могут предъявляться следующие доказательства:

    • личная переписка с заемщиком, в которой он прямо или косвенно подтверждает передачу денежных средств;
    • документы, подтверждающие существенные траты заемщика при отсутствии у него собственных средств (это косвенное доказательство может иметь важное значение при наличии иных оснований для предъявления требований);
    • уклонение от ответа на письменную претензию или устные обращения займодавца.

    При любом варианте передаче денежных средств в долг мы рекомендуем оформлять письменный договор или расписку. Использование незаконных способов возврата долга может повлечь уголовную ответственность для самого займодавца.

    Как забрать свои деньги если расписки нет?

    Даже при отсутствии расписки сохраняется возможность для обращения в суд с исковым заявлением о взыскании долга. Однако несоблюдение простой письменной формы лишает истца возможности использовать ряд доказательств, упрощающих процедуру рассмотрения дела.

    В исковом заявлении необходимо максимально подробно изложить:

    • все обстоятельства передачи денежных средств и характер договоренностей о возврате денег (срок долга, условия возврата и т.д.);
    • перечень свидетелей, обладающих достоверной информацией о наличии долгового обязательства;
    • иные косвенные доказательства, подтверждающие факт передачи денег.

    При возврате долга следует соблюдать осторожность, так как даже косвенное выражение угрозы применения насилия может повлечь обвинение в вымогательстве. В этом случае, даже наличие письменной расписки может не позволить избежать уголовной ответственности.

    После получения решения о взыскании суммы долга без расписки принудительное взыскание возможно через службы ФССП. Для этого взыскатель должен направить приставам заявление и исполнительный лист.

    Если у вас возникли проблемы с взысканием долга, не пытайтесь использовать незаконные способы воздействия на должника. Мы рекомендуем обратиться за помощью к нашим опытным юристам по взысканию задолженности, которые окажут помощь в привлечении мошенника к ответственности.

    ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже.

    Расписка о возврате денег данных в долг